金融硕士#2021金融学考研究生#金融学问答题复习[20]

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类目：三人行考研网>金融硕士>正文

时间：2020-05-1415:23:56

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对金融机构进行监管的手段和方式有哪些?

各国的金融监管主要依据法律、法规来进行，在具体监管过程中，主要运用金融稽核手段，采用“四结合 ”并用的各层次监管方法。

(1)依法实施金融监管。金融机构须接受国家金融管理当局的监管，金融监管须依法进行，这是金融监管的基本点。要保证监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证它的有效性。而要做到这一点，金融法规的完善和依法监管是绝对不可少的。

(2)运用金融稽核手段实施金融监管。金融稽核，是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责，对金融业务活动进行的监督和检查。金融稽核、检查监督的主要内容包括：业务经营的合法性、资本金的充足性、资产质量、负债的清偿能力、盈利情况、经营管理状况等。

(3)“四结合”的监管方法，现场稽核与非现场稽核相结合、定期检查与随机抽查相结合、各方面监管与重点监管相结合、外部监管与内部自律相结合。