金融硕士#2019考研究生备考#金融专硕知识点之金融监管

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时间：2018-04-0910:42:33

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对金融机构进行监管的手段和方式有哪些?

答:各国的金融监管主要依据法律 、法规来进行，在具体监管过程中 ，主要运用金融稽核手段，采用“四结合
”并用的多维度监管方法 。

(1)依法实施金融监管
。金融机构须接受国家金融管理当局的监管
，金融监管须依法进行，这是金融监管的基本点。要保证监管的权威性
、严肃性、强制性和一贯性 ，才能保证它的有效性 。而要做到这一点
，金融法规的完善和依法监管是绝对不可少的。

(2)运用金融稽核手段实施金融监管
。金融稽核，是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责 ，对金融业务活动进行的监督和检查。金融稽核 、检查监督的主要内容包括：业务经营的合法性、资本金的充足性
、资产质量、负债的清偿能力 、盈利情况
、经营管理状况等 。

(3)“四结合”的监管方法
。现场稽核与非现场稽核相结合、定期检查与随机抽查相结合 、多方面监管与重点监管相结合
、外部监管与内部自律相结合。

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