金融硕士#2016考研究生金融硕士简答题练笔#金融监管

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时间：2016-06-2609:47:00

距离考试还有两个月的时间了 ，下面是三人行考研网分享给各位考生们的考研金融硕士简答题练笔––金融监管
，供考生们复习参考，查漏补缺。　　对金融机构进行监管的手段和方式有哪些?

答:各国的金融监管主要依据法律、法规来进行 ，在具体监管过程中
，主要运用金融稽核手段，采用“四结合”并用的多维度监管方法 。

(1)依法实施金融监管
。金融机构必须接受国家金融管理当局的监管 ，金融监管必须依法进行，这是金融监管的基本点。要保证监管的权威性 、严肃性
、强制性和一贯性
，才能保证它的有效性 。而要做到这一点，金融法规的完善和依法监管是绝对不可少的
。

(2)运用金融稽核手段实施金融监管。金融稽核 ，是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责
，对金融业务活动进行的监督和检查 。金融稽核、检查监督的主要内容包括：业务经营的合法性 、资本金的充足性
、资产质量、负债的清偿能力 、盈利情况、经营管理状况等。

　　(3)“四结合 ”的监管方法，现场稽核与非现场稽核相结合
、定期检查与随机抽查相结合、监管与重点监管相结合 、外部监管与内部自律相结合
。

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