考研复习专业课#2021年西北师范大学*金融学*硕士研究生招生考试大纲

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更新时间：2021/2/38:12:54

2021年西北师范大学硕士研究生招生考试大纲

硕士研究生入学统一考试

《金融学》科目大纲

(科目代码：907)

学院名称(盖章)：经济学院

学院负责人(签字)：

编制时间：2018年7月10日

《金融学》科目大纲

（科目代码:907）

一 、考核要求

《金融学》是国家教育部确定的“财经类专业核心课程 ”之一 ，是金融专业及有关经济类专业必修的专业基础课 。本科目考核要求是：考生能够系统地掌握金融学的基本概念
、基本理论及基本研究方法
，对货币、信用 、利率
、金融机构、金融市场 、国际金融、金融宏观调控
、金融监管等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握
。了解国内外金融问题的现状及热点问题，能够运用金融理论分析和解决实际问题。

二 、考核目标评价

1
、认识课程的性质、研究对象及任务 ，掌握课程的基本内容 、体系和结构 。

2
、掌握金融学的基本概念、基本理论及基本研究方法
，对货币 、信用
、利率、金融机构 、金融市场
、国际金融、金融宏观调控 、金融监管等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握
。

3
、了解国内外金融问题的现状及热点问题，掌握观察和分析金融问题的正确方法。

4、具有辨析基本金融理论和解决金融实际问题的能力 。

三 、考核内容

第一章货币与货币制度

第一节经济生活中处处有货币

一
、经济生活总处处有货币

二、货币在对外交往中——外汇

三 、货币流通

第二节货币的起源

一
、货币是几千年前才出现在人类生活中的

二、古代货币起源说

三 、马克思对货币起源的论证；价值形式的发展

四
、价值形式的发展与货币的产生

五、货币的产生

第三节货币形态的演变

一 、货币形态经历的总体过程

二
、古代的货币

三、币材

四 、铸币、劣质铸币

五
、银行券与纸币的出现

六、存款货币

第四节货币的职能

一 、货币职能的含义

二
、价值尺度职能

三、流通手段职能

四 、货币储藏职能

五
、支付手段职能

六、世界货币职能

第五节货币的界说（本质）

一 、劳动价值论与货币的定义；一般等价物的含义。

二
、社会计算的工具和“选票
”

三、西方学者有关货币的定义简介

四 、从货币职能角度给货币下定义

五
、货币与财富

六、货币与法律

七 、货币供给与货币定义

八、货币与货币是生产关系的体现

第六节货币制度

一
、货币制度及其构成

二、币材的确定

三 、货币单位的确定

四
、金属货币的铸造

五、本位币与辅币

六 、流通中其他货币的流通

七
、无限法偿与有限法偿

八、金本位的发展史

第七节国际货币体系

一 、以美元为中心的国际货币体系

二
、欧元的出现对传统货币制度观念的挑战

考试要求：

1、了解货币产生和发展的历史 ，及货币形式的演化
。

2 、掌握马克思的货币起源学说；及现行的信用货币形式。

3
、掌握货币的职能、货币制度，了解国际货币制度的演变历程 。

4 、了解我国现行的货币制度
。

第二章信用

第一节信用及其与货币的联系

一、什么是信用

二
、信用的产生

三、实物借贷与货币借贷

第二节高利贷

一 、高利贷的特点

二
、资产阶级与高利贷的斗争

三、中国的高利贷问题

第三节信用活动的基础

一 、关于“信用经济”

二
、信用活动存在的基础

第四节信用的形式

一、信用形式的含义

二 、商业信用

三
、银行信用

四、国家信用

五 、消费信用

六
、国际信用

第五节股份公司

一、股份公司简介

二 、股份公司与信用

三、所有权与经营权的分离及其在社会经济发展中的意义

四
、股份公司在中国的发展

考试要求：

1、掌握信用的概念及形式。

2 、了解信用产生和发展的历史及其演变 。

3
、掌握信用与货币的关系
。

第三章金融

第一节金融及其涵盖的领域

一、中文“金融 ”所涵盖的范围

二 、国外finance的范围

三
、比较“金融
”与“finance”

第二节金融范畴的形成及其界定

一、古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴

二 、现代银行的产生与金融范畴的形成

三
、金融范畴的扩展

四、对金融范畴的界定

五 、金融学科的基本内容

考试要求：

1
、掌握“金融 ”的含义。

2、了解货币范畴与金融范畴的演变 。

第四章利息与利息率

第一节利息和利率

一 、利息的实质

二、利息之转化为收益的一般形态

三
、收益的资本化

四、利率的作用及其发挥作用的环境和条件

第二节利率及其种类

一 、利率系统

二
、利率种类：基准利率与无风险利率
，实际利率与名义利率，年率、月率和日率

第三节单利与复利

一 、概念和计算公式:单利和复利

二
、复利的本质及应用

三、现值 、终值与应用

四
、利率与收益率

第四节利率的决定

一、马克思的利率决定论

二 、西方经济学关于利率决定分析

四
、影响利率因素的综合分析

五、利率管制

第五节利率的期限结构

一 、什么是利率的期限结构

二、即期利率与远期利率

三
、到期收益率

考试要求

1、掌握利息和利率的概念 、利息的实质及其分类
。

2
、掌握货币的时间价值 ，包括单利与复利的概念及计算
，现值与终值的计算与应用。

3、了解利率的决定因素 。

4 、了解即期利率与远期利率
、到期收益率的含义及其关系
。

第五章外汇与汇率

第一节外汇

一、外汇概念

二 、外汇管理与管制

三
、可兑换与不完全可兑换

第二节汇率与汇率制度

一、汇率

二 、汇率牌价表与标价法

三
、官方汇率、市场汇率 、黑市汇率

四、浮动汇率与固定汇率

五
、名义汇率与实际汇率

六、人民币的汇率制度

第三节汇率与币值 、汇率的决定

一
、货币的对内价值与对外价值

二、关于汇率的决定

第四节汇率与利率，汇率的作用与风险

一 、汇率与利率

二
、汇率与进出口

三、汇率与物价

四 、汇率与资本流出入

五
、汇率风险

考试要求：

1、掌握汇率的概念及汇率的种类 、汇率标价法。

2
、了解不同货币制度下汇率的决定因素 。

3、了解人民币汇率的制度安排及其变迁。

第六章金融市场概述

第一节金融市场及其要素

一 、什么是金融市场

二、金融资产及其特征

三
、金融市场运作流程：直接融资与间接融资

四、金融市场的类型

五 、金融市场的功能

第二节货币市场

一
、货币市场的特点、功能与作用

二 、票据承兑与票据贴现市场

三
、国库券市场

四、可转让大额存单市场

五 、回购市场

六
、银行间拆借市场

第三节资本市场

一、股票市场

二 、长期债券市场

三
、初级市场与二级市场

四、证券市场的监管

第四节衍生工具市场

一 、衍生金融产品

二、衍生工具分类：远期
、期货、期权和互换

三 、金融衍生工具的双刃作用

第五节投资基金

一
、投资基金及其发展历史

二、契约型基金和公司型基金

三 、公募基金与私募基金

四
、收益基金与增长基金

五、货币市场基金

六 、对冲基金

第六节外汇市场与黄金市场

一
、外汇市场的概念与功能

二、外汇市场的参与者与交易方式

三 、我国的外汇市场

四
、黄金市场的历史发展

五、黄金市场的金融功能

六 、我国的黄金流通体制改革

第七节风险投资与创业板市场

一、风险投资基金和风险资本

二
、风险投资的发展历史及其作用

三、风险投资的退出途径

四 、创业板市场

第八节金融市场的国际化

一
、金融市场的国际化

二、欧洲货币市场

三 、金融市场国际化的演进和格局

四
、国际游资

考试要求：

1、掌握金融市场的种类及其功能：包括货币市场 、资本市场
、衍生工具市场、投资基金市场 、外汇市场与黄金市场
、创业板市场等
。

2、掌握原生金融工具及衍生金融工具的种类。

3 、重点掌握金融市场的地位与功能 。

4、了解我国的金融市场体系
。

第七章金融市场机制理论

第一节证券价格与市场效率

一
、有价证券的面值与市值

二、证券价格指数

三 、市场效率的定义和意义

四
、对有效市场价说的挑战

第二节证券价值评估

一、证券价值评估及其思路

二 、债券价值评估

三
、股票价值评估

四、市盈率

第三节风险与投资

一 、金融市场上的风险

二
、风险的度量

三、资产组合

四 、投资分散化与风险

第四节资产定价模型

一
、资本市场理论

二、资本资产定价模型

第五节期权定价模型

一 、期权价格与期权定价模型

二、期权定价的二叉树模型

三
、布莱克-斯科尔斯定价模型

考试要求：

1、掌握证券价值的评估公式。

2 、了解市场效率的定义及有效市场假说 。

3
、掌握资本资产定价模型和期权定价模型
。

第八章金融中介概述

第一节金融中介及其包括的范围

一、金融中介 、金融中介机构
、金融机构

二、联合国统计署和SNA的分类

三 、金融服务业与一般产业的异同

第二节西方国家的金融中介体系

一
、西方国家的金融中介体系的构成

二、中央银行和存款货币银行以外的金融机构

三 、跨国金融中介

第三节我国金融机构体系

一
、中国人民银行

二、政策性银行

三 、国有商业银行及其他商业银行

五、金融资产管理公司

六
、投资银行、券商

七 、农村信用社和城市信用合作社

八
、邮政储蓄银行

九、其他非银行金融机构：信托投资公司 、财务公司
、金融租赁公司、保险公司 、投资基金

第四节国际金融机构体系

一
、国际金融机构体系的形成和发展

二、国际清算银行

三 、国际货币基金组织

四
、世界银行

五、亚洲开发银行

考试要求

1 、了解金融机构体系的一般构成与发展趋势 ，掌握目前中国大陆金融机构体系的构成。

2、了解各类金融机构的主要业务及运作方式 。

第九章存款货币银行（商业银行）

第一节商业银行的产生和发展

一
、最早的银行业

二、现代银行的产生

三 、我国银行业的产生和发展

四
、商业银行的职能

第二节存款货币银行的负债业务

一、负债业务

二 、吸收存款

三
、其他负债业务

第三节存款货币银行的资产业务

一、资产业务

二 、贴现

三
、贷款及其种类

四、“真实票据”原则

五 、证券投资

第四节存款货币银行的中间业务和表外业务

一
、中间业务和表外业务

二、汇兑业务

三 、信用证业务

四、信托业务

五
、银行卡业务

第五节分业经营与混业经营

一、商业银行的两种类型：职能型分工与全能型分业经营

二 、分业经营与混业经营

三
、我国强调分业经营的背景与问题

第六节金融创新

一、金融创新的含义及创新趋向

二 、避免风险的创新

三
、技术推动的创新

四、规避行政管理的创新

五 、金融创新分析

第七节存款保险制度

一
、存款保险制度

二、存款保险制度的功能与问题

三 、存款保险制度引进我国的问题

第八节存款货币银行的经营原则与管理

一
、存款货币银行是企业

二、商业银行的经营机制:盈利性原则 、流动性原则、安全性原则

三
、资产管理与负债管理

四、我国银行的经营原则：效益性 、安全性
、流动性

五、不良贷款与贷款风险分类

第九节对银行的监管

一 、监管的原则和理论

二
、中国的银行业监管

三、《巴塞尔协议》与《有效银行监管的核心原则》

考试要求：

1 、了解商业银行的产生发展
。

2
、掌握商业银行的功能、业务及经营原则。

3 、了解商业银行分业经营与混业经营
、存款保险制度 。

4、了解《巴塞尔协议》的发展及《有效银行监管的核心原则》
。

第十章中央银行

第一节中央银行的产生及类型

一 、中央银行的产生:产生的必要性及产生过程

二、中央银行的类型

第二节中央银行的职能

一
、中央银行的性质

二、中央银行的职能:发行的银行 、银行的银行
、国家的银行

三、中央银行的业务及资产负债表

第三节中央银行体制下的支付清算制度

一 、支付清算系统和中央银行组织全国清算的职责

二
、常用的清算方式

三、票据交换所的工作程序

考试要求：

1 、了解中央银行的产生及类型。

2
、掌握中央银行的性质与职能 。

3、掌握中央银行资产负债表的结构；掌握中央银行清算业务的含义 、支付清算系统的类型和作用。

第十一章现代货币的创造机制

第一节现代的货币都是信用货币

一
、现代经济生活中的货币都是信用货币

二、信用货币与债权债务文书

第二节存款货币的创造

一 、现代银行创造货币的功能集中体现为存款货币的创造

二、原始存款与派生存款

三
、现代金融体系下的存款货币创造过程

四、存款货币创造的必要前提

五 、制约派生存款货币的乘数

第三节中央银行体制下的货币创造过程

一
、现金与准备存款

二、基础货币

三 、货币乘数

四
、发行收入与铸币税

考试要求：

1、了解信用货币取代金属货币这一构成的历史必然
。

2 、掌握存款货币创造模型与创造乘数。

3
、掌握基础货币与货币乘数 。

第十二章货币需求、货币供给与货币均衡

第一节货币需求理论的发展

一 、前人的货币需求思想

二
、马克思关于流通中货币量的分析

三、费雪方程式与剑桥方程式

四 、凯恩斯对货币需求的分析

五、凯恩思学派对货币需求理论的发展

六
、弗里德曼的货币需求函数

七、中国对货币需求理论的研究

第二节货币需求面面观

一 、名义货币需求与实际货币需求

二
、发挥产出潜力的货币需求

三、金融资产交易的货币需求

四 、货币需求分析的宏观角度与微观角度

第三节货币供给及其口径

一
、货币供给包括的多重口径

二、现金发行与货币供给

三 、外国的和IMF的M系列

第四节货币供给的控制机制

一
、间接调控与控制工具

二、货币乘数对货币供给量的影响

三 、货币供应量是外生变量与内生变量之争的含义

第五节财政收支与货币供给

一
、现代货币供给的形成机制与国家财政联系的特点

二、财政收支与货币供给的理论模型

第六节货币均衡与市场均衡

一 、货币均衡与非均衡的基本含义

二、货币均衡与利率

三
、市场总供求与货币供求之间的关系

四、货币供给的产出效应及其扩张界限

第七节我国对均衡境界的追求和理论探索

一 、制止通货膨胀的“平衡
”观

二
、社会总供需均衡：“三平”理论追求的目标

三、对理想的均衡态势的追求

考试要求：

1 、了解货币需求的含义及各种货币需求理论的主要内容
，掌握货币需求理论的发展脉络
。

2
、认识影响我国货币需求的主要因素。

3、了解货币供给的含义，掌握货币供给口径 ，掌握划分货币供给层次的依据及意义 。

4 、了解货币供给的控制机制与控制工具
。

5
、了解货币均衡与非均衡的含义、基本内容；掌握货币均衡同社会总供求之间的关系。

第十三章开放经济的均衡

第一节国际收支

一 、国际收支的概念

二
、国际收支平衡表

三、我国的国际收支

第二节国际收支的调节与国际储备

一 、国际收支失衡

二、国际收支平衡

第三节国际资本流动

一
、国际资本流动的原因及其经济影响

二、我国的利用外资和境外投资

第四节对外收支与货币均衡 、与总供求均衡

一
、贸易收支中本币资金与外汇资金的转化

二、资本收支与本币资金

三 、开放经济下的货币供给

考试要求：

1
、掌握国际收支的概念及国际收支平衡表的基本内容
，了解我国的国际收支状况 。

2、掌握国际收支失衡及其产生原因
。

3 、了解国际资本流动
、对外收支与货币均衡、与总供求均衡。

第十四章通货膨胀和通货紧缩

第一节通货膨胀及其度量

一 、通货膨胀的定义

二
、通货膨胀的度量:居民消费价格指数、批发物价指数 、国民生产总值平减指数

第二节通货膨胀的经济社会效应

一、通货膨胀与经济成长

二
、强制储蓄效应

三、收入分配效应

四 、资产结构调整效应

五
、恶性通货膨胀与经济社会危机

第三节通货膨胀的成因及其治理

一、需求拉上及其治理

二 、成本推动及其治理

三
、供求混合推动说

第四节通货紧缩

一、通货紧缩的不同观点

二 、通货紧缩的特征

三
、通货紧缩的社会经济效应

四、通货紧缩的治理措施

五 、通货膨胀是不稳定，通货紧缩也是不稳定

考试要求：

1
、掌握通货膨胀与通货紧缩的含义及测定指标 。

2、了解通货膨胀与通货紧缩发生的原因及其对经济的影响
。

3 、了解治理通货膨胀与通货紧缩的主要措施。

第十五章货币政策

第一节货币政策及其目标

一、货币政策的概念

二
、货币政策的目标及其相互间的关系

三、近年来我国关于货币政策目标的实践与选择

第二节货币政策工具 、传导机制和中介指标

一
、货币政策工具及其选择

二、货币政策的传导机制

三 、货币政策中介指标

第三节货币政策效应

一
、货币政策的时滞

二、西方对货币政策效应理论评价的演变

三 、我国货币政策实践

第四节货币政策与财政政策的配合

一
、货币政策与财政政策配合的必要性

二、配合模式

第五节汇率政策

一 、稳定国内物价与稳定汇率

二
、人民币的汇率问题

三、我国的内外均衡冲突与政策选择

第六节开放条件下货币政策的国际传导和政策协调

一 、开放条件下货币政策的国际传导

二、国际经济政策协调的理论

考试要求：

1
、了解货币政策的含义

2、掌握货币政策的目标以及各目标之间的关系 。

3 、掌握货币政策中介目标和掌握货币政策工具的种类。

4
、掌握货币政策传导机制的内容和过程
。

5、了解货币政策在我国经济宏观调控中的使用情况 ，了解货币政策与财政政策的配合。

四 、参考书目

1
、《金融学》
，黄达主编，中国人民大学出版社 ，2009年1月第二版

2、《金融学》，李建主编
，高等教育出版社，2010年5月第一版