金融硕士#2018金融硕士考研究生备考知识点#金融监管

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时间：2017-04-1009:19:39

以下是三人行考研网为大家整理的2018金融硕士考研备考知识点：金融监管。考研是一段漫长的旅程，三人行考研网一路陪伴大家备战2018年考研!

对金融机构进行监管的手段和方式有哪些?

答:各国的金融监管主要依据法律 、法规来进行 ，在具体监管过程中
，主要运用金融稽核手段，采用“四结合 ”并用的各层次监管方法 。

(1)依法实施金融监管
。金融机构必须接受国家金融管理当局的监管 ，金融监管必须依法进行
，这是金融监管的基本点。要保证监管的权威性
、严肃性、强制性和一贯性，才能保证它的有效性 。而要做到这一点 ，金融法规的完善和依法监管是绝对不可少的
。

(2)运用金融稽核手段实施金融监管。金融稽核，是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责
，对金融业务活动进行的监督和检查 。金融稽核 、检查监督的主要内容包括：业务经营的合法性
、资本金的充足性、资产质量 、负债的清偿能力、盈利情况
、经营管理状况等。

(3)“四结合
”的监管方法，现场稽核与非现场稽核相结合、定期检查与随机抽查相结合 、全面监管与重点监管相结合
、外部监管与内部自律相结合
。

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第三篇金融硕士复习策略

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