金融硕士#2016考研究生北大金融硕士公司理财备考要点1

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时间：2016-06-2610:01:35

三人行考研网根据考试题目类型向考生面分享下面的北京大学考研金融硕士公司理财要点 ，这些要点都是各位考生要牢牢掌握的。具体内容如下：

1.可分散与不可分散风险

一般地说
，为什么有些风险是可分散的，有些风险是不可分散的?能因此断定投资者可以控制的是投资组合的非系统性风险的水平 ，而不是系统性风险的水平吗?

解：系统性风险通常是不可分散的
，而非系统性风险是可分散的 。但是，系统风险是可以控制的 ，这需要很大的降低投资者的期望收益
。不管持有何种资产
，有一些风险是所持资产的特有风险，过投资的多元化 ，就可以以很低的成本来消除总风险中的这部分风险。另一方面，有一些风险影响所有的投资
，总风险中的这部分风险就不能不费成本地被消除掉 。换句话说，系统性风险可以控制 ，但只能过大幅降低预期收益率来实现
。

2.系统性与非系统性风险

把下面的事件分为系统性和非系统性的。每种情况下的区别很清楚吗?

①短期利率意外上升

②银行提高了公司偿还短期贷款的利率

③油价意外下跌

④一艘油轮破裂
，大量原油泄漏

⑤制造商在一个价值几百万美元的产品责任诉讼中败诉

⑥高法院的决定显著扩大了生产商对产品使用者受伤害的责任 。

解：

①系统性风险

②非系统性风险

③系统性风险(可能性较大)或者非系统性风险

④非系统性风险

⑤非系统性风险

　　⑥系统性风险

随着天气渐渐转凉，秋季的脚步临近 ，考研人告别酷热的8月
，在不知不觉中进入到秋季强化阶段
。在这一关键时期，不论从身心上还是复习备考 ，考生都进入了疲惫时期
，因此一定要学会适当调节自己的情绪，考研人从不言放弃。三人行考研网特为广大学子推出2016考研、系列备考专题 ，针对每一个科目要点进行深入的指导分析
，欢迎各位考生了解咨询 。同时，三人行考研网一直为大家推出 ，足不出户就可以边听课边学习，为大家的考研梦想助力！